Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir im Biggerz Casino Geldwäsche vorbeugen, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird. Seit unserer Gründung 2025 gilt bei uns eine klare Regel: Wer spielt, wird überprüft, und zwar zum Schutz aller Beteiligten.

Geldwäscheprävention bei Biggerz Casino

Unser Auftrag unter der Lizenz von Anjouan

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz ALSI-202504023-FI1 der Aufsichtsbehörde von Anjouan. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften, einschließlich der Identifizierung aller Spieler, der laufenden Überwachung von Transaktionen und der Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Behörde. Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir nicht, und wir treffen aktive Maßnahmen, um unsere Plattform dafür nicht nutzbar zu machen.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir kennen unsere Spieler, wir kennen deren Zahlungsmittel, und wir prüfen ungewöhnliche Aktivitäten. Diese Pflichten sind kein bürokratischer Selbstzweck, sondern sie schützen Ihr Guthaben, Ihre Auszahlungen und die Integrität des Spiels. Je sauberer unsere Datenbasis, desto schneller und zuverlässiger können wir legitimate Auszahlungen abwickeln.

• Identifizierung und Verifizierung jedes Spielers (KYC)
• Fortlaufende Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen
• Risikobewertung auf Basis von Spielerverhalten und Transaktionsmustern
• Meldungspflicht bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche
• Schulung aller Mitarbeitenden in AML-Fragen

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung ist bei uns an klare Zeitpunkte gebunden. Bei der Registrierung prüfen wir zunächst Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse auf Plausibilität und gegen Sperrlisten. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, denn Auszahlungen dürfen laut unseren Lizenzbedingungen nur an verifizierte Spieler erfolgen. Zusätzlich können wir bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei Auffälligkeiten eine erneute oder vertiefte Prüfung verlangen, auch mitten in Ihrer Spielaktivität.

Die Bearbeitung Ihrer Dokumente nimmt bis zu 48 Stunden in Anspruch. Sie können die Verifizierung aber auch freiwillig direkt nach der Registrierung abschließen, damit Ihre erste Auszahlung später ohne Wartezeit durchgeht.

Diese Dokumente fordern wir an

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig, gut lesbar und vollständig abgelichtet ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Stromrechnung, ein Meldezettel oder ein Bankkontoauszug, nicht älter als drei Monate und mit Ihrem Namen und Ihrer Wohnadresse. Den Zahlungsmittelnachweis erbringen Sie etwa durch ein Foto der verwendeten Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder einen Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen.

• Identität: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adresse: Stromrechnung, Meldezettel oder Kontoauszug, maximal drei Monate alt
• Zahlungsmittel: Kreditkartenfoto mit verdeckten Ziffern oder E-Wallet-Screenshot
• Bei Kryptowährung: Nachweis der Wallet-Adresse und der Transaktionshistorie

So läuft die Verifizierung ab

Vom Upload bis zur Freigabe

Der gesamte Ablauf ist darauf ausgelegt, dass Sie ihn in wenigen Minuten selbstständig erledigen können. Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto unter dem Bereich Verifizierung hoch, unser Compliance-Team prüft sie, und Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Benachrichtigung im Konto. In den meisten Fällen ist die Prüfung deutlich schneller als die angegebenen 48 Stunden abgeschlossen.

• Schritt 1: Bereich Verifizierung in Ihrem Spielerkonto öffnen
• Schritt 2: Dokumente einzeln und scharf fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar
• Schritt 3: Dateien hochladen und dem jeweils passenden Prüfpunkt zuordnen
• Schritt 4: Prüfung durch unser Compliance-Team, Dauer bis zu 48 Stunden
• Schritt 5: Ergebnis per E-Mail, bei fehlenden Unterlagen mit konkreter Nachforderung

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Ihre Ausweiskopien und Rechnungen behandeln wir als besonders sensible Daten. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, die Speicherung erfolgt auf Servern mit eingeschränktem Zugriff, und nur autorisierte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung können die Dokumente einsehen. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, außer an Behörden, Gerichte oder Zahlungsdienstleister, wenn wir dazu gesetzlich oder nach unserer Lizenz verpflichtet sind. Sobald die gesetzliche Aufbewahrungsfrist abläuft, löschen wir die Dokumente sicher.

Nachweis der Geldquelle

Wann wir nachfragen und warum

Unter Umständen fordern wir von Ihnen einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Mittel (Source of Funds). Das ist dann der Fall, wenn Ihre Einzahlungen oder Einsätze in einem auffälligen Verhältnis zu den bei der Registrierung angegebenen Angaben stehen, wenn innerhalb kurzer Zeit ungewöhnlich hohe Beträge bewegt werden oder wenn unser Monitoring ein Muster erkennt, das einer Prüfung bedarf. Auch größere Einzeltransaktionen oberhalb der von unserer Lizenz vorgegebenen Schwellen lösen eine solche Anfrage aus.

Als Nachweise akzeptieren wir beispielsweise Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus dem Verkauf von Vermögenswerten oder Erbnachweise. Der Nachweis dient nicht dazu, Ihnen Steine in den Weg zu legen, sondern um zu belegen, dass die Mittel aus einer legalen Quelle stammen. Ohne diesen Beleg dürfen wir nach den Regeln unserer Lizenz die betroffenen Beträge nicht auszahlen.

• Gehaltsabrechnung oder Arbeitsvertrag
• Steuerbescheid oder Jahresabrechnung des Steuerberaters
• Kontoauszug mit erkennbaren Geldeingängen
• Verkaufsnachweis für Vermögenswerte wie Immobilien oder Wertpapiere
• Erbschaftsdokument oder Schenkungsbestätigung

Wie wir Transaktionen überwachen

Kontrollen bei Ein und Auszahlung

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Dabei prüfen wir unter anderem, ob das verwendete Zahlungsmittel auf Ihren eigenen Namen läuft, ob Beträge und Frequenzen zu Ihrem bisherigen Spielverhalten passen und ob Hinweise auf Drittzahlungen oder das Nutzungsverhalten mehrerer Konten vorliegen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung (Same-Method-Regel): Wer mit Visa einzahlt, hebt mit Visa ab, wer mit Bitcoin einzahlt, erhält die Auszahlung in Bitcoin. Das schließt aus, dass Geld über Umwege an Personen fließt, die nicht der verifizierte Kontoinhaber sind.

Unsere Auszahlungslimits betragen 5.000 EUR pro Tag bei einer Bearbeitungszeit von 1 bis 3 Tagen und einem Mindestauszahlungsbetrag von 10 EUR. Gebühren berechnen wir für keine der angebotenen Auszahlungsmethoden.

Folgen fehlender Dokumente

Was passiert bei Nichtvorlage

Wenn Sie die angeforderten Dokumente nicht einreichen oder die Prüfung nicht erfolgreich abgeschlossen werden kann, sind wir verpflichtet, Maßnahmen zu ergreifen. Die mildeste Stufe ist die Sperrung von Auszahlungen, denn ohne abgeschlossene Verifizierung dürfen wir kein Guthaben auszahlen. Reichen Sie die Unterlagen über einen längeren Zeitraum nicht nach, können wir auch Einzahlungen stoppen und das Konto vorübergehend einfrieren. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Verwendung fremder Zahlungsmittel oder Geldwäsche sperren wir das Konto vollständig und melden den Vorfall an die Aufsichtsbehörde von Anjouan.

Wichtig ist für Sie: Eine Sperrung wegen fehlender Dokumente ist fast immer reversibel. Sobald Sie die passenden Unterlagen nachreichen, nehmen wir die Prüfung wieder auf und heben die Einschränkungen auf, sofern die Dokumente in Ordnung sind. Streitigkeiten oder Unklarheiten klären Sie am schnellsten mit unserem Support, der rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar ist.

• Auszahlungssperrung bis zur vollständigen Verifizierung
• Stopp von Einzahlungen bei anhaltender Nichtvorlage
• Vollständige Kontosperrung bei Verdacht auf Betrug oder Geldwäsche
• Meldepflicht gegenüber der Lizenzbehörde in schwerwiegenden Fällen

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fristen und Löschung

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und die Aufzeichnungen zu Ihren Transaktionen so lange auf, wie es die Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenz verlangen. Die Aufbewahrung dient dem Zweck, dass wir gegenüber der Aufsichtsbehörde von Anjouan nachweisen können, dass jede Verifizierung und jede geprüfte Transaktion ordnungsgemäß durchgeführt wurde. Nach Ablauf der gesetzlichen Fristen löschen wir die Dokumente sicher und endgültig; eine darüberhinausgehende Speicherung erfolgt nicht. Sie können jederzeit per E-Mail an [email protected] anfragen, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben.

Aufzeichnungen über Verdachtsmeldungen und die zugehörigen Unterlagen unterliegen ebenfalls der Aufbewahrungspflicht und dürfen wir selbst nach einer Löschung Ihrer Verifizierungsdaten nicht vernichten, solange die behördliche Frist läuft.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben auf Plausibilität und gegen Sperrlisten. Die vollständige Dokumentenprüfung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis ist zwingend vor Ihrer ersten Auszahlung erforderlich. Sie können sie aber jederzeit freiwillig vorab abschließen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Die Bearbeitung dauert bis zu 48 Stunden. In der Regel sind vollständige und lesbare Unterlagen deutlich schneller geprüft. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Benachrichtigung in Ihrem Spielerkonto.

Warum muss ich die Herkunft meiner Gelder nachweisen?

Wenn Ihr Einzahlungsverhalten auffällig ist oder bestimmte Schwellen überschreitet, verlangt unsere Lizenz den Nachweis, dass die eingesetzten Mittel aus einer legalen Quelle stammen. Geeignete Belege sind etwa Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide oder Kontoauszüge.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne abgeschlossene Verifizierung sperren wir zunächst Ihre Auszahlungen, da wir laut Lizenz kein Guthaben an unverifizierte Spieler auszahlen dürfen. Reichen Sie die Unterlagen später nach, setzen wir die Prüfung fort und heben die Einschränkungen bei gültigen Dokumenten auf.

Wie lange speichert ihr meine Ausweiskopien?

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen so lange auf, wie es die AML-Vorschriften unserer Anjouan-Lizenz vorschreiben, damit wir die ordnungsgemäße Durchführung jeder Prüfung gegenüber der Behörde belegen können. Nach Fristablauf löschen wir die Dokumente sicher.